Fitch Ratings, una reconocida entidad internacional de evaluación crediticia, ha aumentado la calificación de riesgo de Bi Bank, situando al banco en una posición financiera aún más robusta. El informe más reciente, fechado en mayo de 2024 y fundamentado en los datos verificados hasta el 31 de diciembre de 2023, resalta la destacada habilidad de Bi Bank para llevar a cabo la administración de riesgos y para cumplir con sus compromisos financieros.
La calificación de largo plazo de Bi Bank a nivel nacional se ha establecido en AA (pan), con una proyección estable, mientras que la calificación a corto plazo se conserva en F1+ (pan). Estas calificaciones, concedidas por Fitch Ratings, reflejan una valoración independiente y alentadora de la capacidad del banco para hacer frente a sus obligaciones financieras presentes y futuras.
Continuo avance en métricas fundamentales
El reporte de Fitch Ratings destaca el destacado avance de Bi Bank en varios aspectos financieros esenciales. Durante el período entre diciembre de 2022 y diciembre de 2023, se registraron incrementos notables en:
- Activo total: aumento del 55 %
- Préstamos netos: incremento del 66 %
- Depósitos: crecimiento del 47 %
- Capital propio: alza del 44 %
- Ganancia neta: aumento del 112 %
Del mismo modo, de diciembre de 2023 a abril de 2024, se detectaron aumentos en:
- Total de activos: aumento del 20 %
- Créditos netos: incremento del 5 %
- Depósitos: crecimiento del 25 %
- Capital propio: alza del 13 %
- Ganancia neta: aumento del 15 %
Puntos clave del análisis de Fitch Ratings en sus calificaciones
Respaldo sólido de la Corporación Bi:
- Las calificaciones de Bi Bank se basan en el fuerte respaldo y trayectoria de la Corporación de la que es parte, así como Banco Industrial en Guatemala y Salvador, y Banpais en Honduras.
- La importancia estratégica de Bi Bank para la Corporación y su excelente manejo del riesgo reputacional de Bi Bank también son factores considerados por Fitch Ratings.
Unificación y manejo de riesgos:
- La consolidación de Bi Bank dentro de la Corporación Bi se ha reforzado, creando sinergias que benefician tanto en términos operativos como comerciales a todos los involucrados en la región.
- Bi Bank dispone de una división especializada en la gestión de diversos tipos de riesgos, implementando las políticas, directrices y mejores prácticas de Industrial.
- La calidad de los activos de Bi Bank ha experimentado mejoras, con una disminución en los préstamos en etapa 3 y en la cartera vencida a más de 90 días.
Rentabilidad positiva y niveles de capital:
- La rentabilidad de Bi Bank ha aumentado en 2022, impulsada por el incremento en los préstamos, un margen de interés neto mejorado y una mayor eficiencia operativa.
- Los canales de financiamiento de Bi Bank se han diversificado, siendo los depósitos responsables del 92.9 % del financiamiento total.
Calificaciones y proyecciones:
- Clasificación nacional a largo plazo: A+(pan)
- Clasificación nacional a corto plazo: F1+(pan)
- Perspectiva nacional a largo plazo: estable
Es relevante señalar que esta sinopsis se deriva del reporte de Fitch Ratings, no obstante, para obtener un análisis financiero detallado, se aconseja revisar el informe completo.
Calificaciones de crédito: un análisis exhaustivo del riesgo
Las clasificaciones AA (pan) y F1+ (pan), atribuidas por Fitch Ratings, se emplean de manera específica para valorar la solidez y aptitud de pago de las entidades bancarias en Panamá.
La calificación AA (pan) señala que Bi Bank presenta un nivel de riesgo crediticio extremadamente reducido. En otras palabras, la entidad bancaria demuestra una fortaleza notoria para cumplir con sus compromisos financieros y está situada en una posición ventajosa para cumplir con sus responsabilidades de manera oportuna.
En cuanto a la clasificación F1+ (pan) conferida por Fitch Ratings, indica que esta institución bancaria panameña muestra una capacidad excepcionalmente sólida para cumplir con sus compromisos financieros a corto plazo, lo que implica un riesgo mínimo de falta de pago en relación con otras entidades financieras.
La fortaleza financiera de Bi Bank en evidencia
En términos generales, el examen realizado por Fitch Ratings destaca la estabilidad económica de Bi Bank, su aptitud para abordar riesgos y el respaldo proporcionado por la Corporación Bi. La proyección a largo plazo es estable, lo cual sugiere que se prevé que la posición financiera de Bi Bank se mantenga sólida en el futuro cercano. Para obtener más información sobre Bi Bank y todos los servicios que ofrece, visita su página web.
